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證監(jiān)會近日發(fā)布消息稱，證監(jiān)會日前已公示首批證券期貨市場嚴(yán)重違法失信主體，共涉及629個市場主體，其中人員563名，機(jī)構(gòu)66家。
首批公示的主體包括：因操縱市場、內(nèi)幕交易、欺詐發(fā)行、虛假披露信息、非法從事證券期貨業(yè)務(wù)、利用未公開信息交易以及編造、傳播虛假信息被行政處罰的主體，被采取市場禁入措施的主體，因拒不配合監(jiān)督檢查、調(diào)查被行政處罰或者處理決定的主體，到期拒不執(zhí)行行政處罰決定的相關(guān)主體等。
證監(jiān)會新聞發(fā)言人高莉說，開展證券期貨市場嚴(yán)重違法失信主體專項公示，有助于震懾違法失信主體，增加失信成本，使人不敢失信、不能失信；有利于引導(dǎo)各類主體依法誠信經(jīng)營，保持良好的信用記錄，增進(jìn)各類主體誠信意識。
此外，證監(jiān)會當(dāng)日還發(fā)布對5宗信息披露違法違規(guī)案件作出的行政處罰，相關(guān)企業(yè)和個人被處以警告、罰款等行政處罰。
7月29日，應(yīng)急管理部舉行新聞發(fā)布會，應(yīng)急管理部和市場監(jiān)管總局相關(guān)負(fù)責(zé)人就《關(guān)于深化消防執(zhí)法改革的意見》（以下簡稱《意見》）進(jìn)行了解讀。會上，應(yīng)急管理部消防救援局副局長瓊色表示，消防制度審批改革以后，全國每年將有10余萬家公眾聚集場所作出承諾后即可營業(yè)，數(shù)萬家消防技術(shù)服務(wù)機(jī)構(gòu)和10余萬名消防專業(yè)技術(shù)人才從業(yè)不再需要到消防部門辦理審批手續(xù)。
關(guān)于企業(yè)和群眾將獲得什么政策紅利？《意見》明確，公眾聚集場所取得營業(yè)執(zhí)照后，作出其符合消防安全標(biāo)準(zhǔn)的承諾后即可投入使用、營業(yè)；消防設(shè)施維護(hù)保養(yǎng)檢測、消防安全評估機(jī)構(gòu)辦理營業(yè)執(zhí)照后即可開展經(jīng)營活動，不再需要到消防部門辦理審批。
在消防產(chǎn)品的質(zhì)量保證方面，《意見》提出，放寬消防產(chǎn)品市場準(zhǔn)入限制，將強(qiáng)制性產(chǎn)品認(rèn)證目錄中的13類消防產(chǎn)品調(diào)整出目錄，改為自愿性認(rèn)證。瓊色表示，放寬市場準(zhǔn)入后，將制定從業(yè)條件和服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，對場地設(shè)備、人員、服務(wù)范圍、服務(wù)活動等作出具體規(guī)定，并相應(yīng)增加有關(guān)罰則；將引導(dǎo)加強(qiáng)行業(yè)自律、規(guī)范從業(yè)行為、落實主體責(zé)任，讓市場對消防技術(shù)服務(wù)活動進(jìn)行自我調(diào)節(jié)配置，優(yōu)勝劣汰；將加強(qiáng)對機(jī)構(gòu)及其從業(yè)行為的監(jiān)督抽查，依法懲處不具備從業(yè)條件、弄虛作假等違法違規(guī)行為，對嚴(yán)重違法違規(guī)的機(jī)構(gòu)和人員實行行業(yè)退出、永久禁入。
同時，市場監(jiān)管總局認(rèn)證監(jiān)管司司長劉衛(wèi)軍表示，市場監(jiān)管總局將重點做好三項工作：對取消強(qiáng)制性認(rèn)證的消防產(chǎn)品，市場監(jiān)管部門將會同消防部門繼續(xù)強(qiáng)化事中事后監(jiān)管；對保留強(qiáng)制性認(rèn)證的消防產(chǎn)品，進(jìn)一步強(qiáng)化CCC認(rèn)證監(jiān)管；對認(rèn)證活動強(qiáng)化監(jiān)管，突出認(rèn)證機(jī)構(gòu)主體責(zé)任，強(qiáng)化政府部門監(jiān)督執(zhí)法力度，保障消防產(chǎn)品認(rèn)證制度有效性和公信力。
在取消事前審批后，針對一些公眾聚集場所可能會出現(xiàn)的違規(guī)營業(yè)問題，瓊色表示將采取三項監(jiān)管措施，包括制定公眾聚集場所消防安全標(biāo)準(zhǔn)，作為公眾聚集場所作出符合消防安全條件承諾的法定依據(jù)，讓企業(yè)對標(biāo)落實；實施事后核查，在規(guī)定的時限內(nèi)，對作出承諾的公眾聚集場所實行全覆蓋例行檢查；嚴(yán)格依法查處違法行為，發(fā)現(xiàn)場所實際情況與承諾內(nèi)容不符的，依法責(zé)令其改正并予以處罰，同時記入信用記錄，對存在嚴(yán)重違法違規(guī)行為的，依法撤銷審批，責(zé)令停止使用、營業(yè)并從重處罰。
7月25日，落實《國務(wù)院辦公廳關(guān)于加快推進(jìn)社會信用體系建設(shè) 構(gòu)建以信用為基礎(chǔ)的新型監(jiān)管機(jī)制的指導(dǎo)意見》（以下簡稱《意見》）工作部署視頻會在京舉行。本次視頻會連接了國家、省、市、縣四級社會信用體系建設(shè)牽頭部門，旨在學(xué)習(xí)貫徹黨中央、國務(wù)院關(guān)于社會信用體系建設(shè)的決策部署，研究落實信用監(jiān)管《意見》的具體措施。視頻會上，國家發(fā)改委副主任連維良、中國人民銀行副行長朱鶴新出席會議并講話，浙江、廣東介紹了各自開展信用監(jiān)管工作的經(jīng)驗。
依法監(jiān)管是信用監(jiān)管的突出特征
“加強(qiáng)信用監(jiān)管是提升現(xiàn)代化治理能力和治理水平的重要手段，是完善社會主義市場經(jīng)濟(jì)體制的關(guān)鍵一環(huán)，是‘放管服’改革的重要舉措，是優(yōu)化營商環(huán)境的重要保障。加強(qiáng)信用監(jiān)管，是今后一個時期各地方各部門開展社會信用體系建設(shè)的重要內(nèi)容。”連維良指出。
記者注意到，《意見》明確了信用監(jiān)管的主要目標(biāo)、落實措施和運(yùn)行機(jī)制，提出了22條具體政策。以信用為基礎(chǔ)的新型監(jiān)管機(jī)制的重點內(nèi)容，主要體現(xiàn)在以下七個方面。即以信用為基礎(chǔ)的新型監(jiān)管機(jī)制，是貫穿事前、事中、事后全生命周期的監(jiān)管機(jī)制，是分級分類的監(jiān)管機(jī)制，是大幅提升失信成本的監(jiān)管機(jī)制，是信息充分共享和依法依規(guī)充分公開的監(jiān)管機(jī)制，是充分體現(xiàn)以“互聯(lián)網(wǎng)+”為特征的大數(shù)據(jù)監(jiān)管機(jī)制，是更加注重市場主體權(quán)益保護(hù)的監(jiān)管機(jī)制，是法治化、標(biāo)準(zhǔn)化、規(guī)范化的監(jiān)管機(jī)制。
《意見》“對癥下藥”“靶向治理”，特別要求以食品藥品、生態(tài)環(huán)境、工程質(zhì)量、安全生產(chǎn)、養(yǎng)老托幼、城市運(yùn)行安全等與人民群眾生命財產(chǎn)安全直接相關(guān)的領(lǐng)域為重點，對造成重大損失的失信主體及其相關(guān)責(zé)任人，依法依規(guī)在一定期限內(nèi)實施市場和行業(yè)禁入措施，直至永遠(yuǎn)逐出市場。同時，《意見》指出 “監(jiān)管不能任性”是信用監(jiān)管的基本原則，保護(hù)市場主體的合法權(quán)益是《意見》的重要內(nèi)容。依法監(jiān)管、規(guī)范監(jiān)管是信用監(jiān)管的突出特征。只有依法依規(guī)實施信用監(jiān)管，才能確保行政行為不缺位、不越位、不錯位。
促“十舉措”落地步步“精”心
連維良強(qiáng)調(diào)，《意見》的出臺，使各級具體從事信用工作的同志們深受鼓舞。下一步，讓《意見》真正落地，要抓緊做好以下十個“落地”。
一是讓信用承諾落地。全面建立健全信用承諾制度要做到“全覆蓋、樣板化、入記錄、廣公示、問效果”。“全覆蓋”，即推動主動型、審批替代型、信用修復(fù)型承諾和行業(yè)自律型信用承諾全覆蓋。“樣板化”，即廣泛推廣使用內(nèi)容充實、可用性強(qiáng)、規(guī)范性好、方便易用的信用承諾書樣式。“入記錄”，即要將信用承諾書及履約狀況納入市場主體信用記錄，作為事中、事后監(jiān)管的重要依據(jù)。“廣公示”，即在依法依規(guī)的前提下，推動信用承諾書、承諾主體情況、承諾流程等應(yīng)公示、盡公示。“問效果”，即要全面建立信用承諾問效機(jī)制，定期對市場主體的信用承諾進(jìn)行復(fù)核，確保市場主體承諾的事情“說到做到”“有諾必踐”。
二是讓誠信教育落地。要充分利用各級各類政務(wù)服務(wù)窗口，廣泛開展市場主體誠信教育，重點做到“三個突出”，即“突出個人誠信教育，突出法定代表人誠信教育，突出重點崗位從業(yè)者誠信教育”。
三是讓自愿注冊落地。落實自愿注冊機(jī)制應(yīng)做到“四定”，即“定標(biāo)準(zhǔn)、定渠道、定對象、定目標(biāo)”。定標(biāo)準(zhǔn)，即制定信用信息自愿注冊標(biāo)準(zhǔn)。定渠道，即按照《意見》要求，鼓勵市場主體在“信用中國”網(wǎng)站或其他渠道自愿注冊信用信息。定主體，即所有市場主體都應(yīng)主動注冊填報信用信息。定目標(biāo)，即年底前，各省級平臺歸集的自愿注冊信息要占到市場主體公共信用信息歸集總量的30%以上。
四是讓信用評價和分級分類監(jiān)管落地。信用評價是加強(qiáng)社會信用體系建設(shè)的關(guān)鍵舉措。公共信用評價、行業(yè)信用評價、市場化第三方信用評價、行業(yè)協(xié)會商會信用評價互相補(bǔ)充，是支撐分級分類監(jiān)管的重要基礎(chǔ)。要廣泛應(yīng)用信用評價結(jié)果開展差別化的監(jiān)管，并根據(jù)信用評價結(jié)果進(jìn)行約談、開展培訓(xùn)。同時，收集好各方對于公共信用評價的建議意見。
五是讓信用報告應(yīng)用落地。積極拓展信用報告應(yīng)用，要切實做到“定標(biāo)準(zhǔn)、拓范圍，推互認(rèn)”。一要“定標(biāo)準(zhǔn)”，探索研究制定分領(lǐng)域、分行業(yè)、分用途的信用報告標(biāo)準(zhǔn)，逐步形成格式規(guī)范，標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一、用途明確、使用便捷的信用報告標(biāo)準(zhǔn)體系。二要“拓范圍”，各地方要在政府采購、招標(biāo)投標(biāo)、行政審批、市場準(zhǔn)入、資質(zhì)審核等事項中要率先應(yīng)用信用報告。三要“推互認(rèn)”。京津冀、長三角、珠三角等地區(qū)的省份，應(yīng)積極推動信用報告結(jié)果實現(xiàn)異地互認(rèn)，為全國范圍內(nèi)推行異地互認(rèn)總結(jié)實踐經(jīng)驗與有效做法。
六是讓市場禁入措施落地。各地方要用好行業(yè)禁入機(jī)制，及時發(fā)現(xiàn)、記錄行業(yè)內(nèi)市場主體失信行為，將嚴(yán)重失信者攔在行業(yè)領(lǐng)域外，關(guān)鍵是要做到“三個一批”，即公開公示一批典型案例；跨地區(qū)共享一批市場禁入信息；入法入規(guī)一批禁入制度。
七是讓信用修復(fù)落地。各地方在貫徹落實信用修復(fù)制度時要做到“明標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)程序、查問題”。一要明標(biāo)準(zhǔn)。各地方一方面要嚴(yán)格執(zhí)行已出臺的標(biāo)準(zhǔn)，另一方面要積極探索完善相關(guān)領(lǐng)域修復(fù)機(jī)制，為全國層面制定標(biāo)準(zhǔn)提供實踐經(jīng)驗和意見建議。二要嚴(yán)程序，各地方要嚴(yán)格按流程、按規(guī)定開展修復(fù)，確保修復(fù)工作公開、透明。三要查問題，各地方要將修復(fù)工作與加強(qiáng)廉政風(fēng)險防范工作相結(jié)合，嚴(yán)厲懲處在修復(fù)過程中徇私枉法、謀取私利的行為。
八是讓聯(lián)合懲戒落地。聯(lián)合懲戒是社會信用體系的核心運(yùn)行機(jī)制，也是最管用、最有效、最為成熟的信用手段。深入開展聯(lián)合懲戒要做到“一增一降”，即增加報送聯(lián)合懲戒案例，降低黑名單企業(yè)數(shù)量占全部市場主體的占比。
九是讓信用自凈建設(shè)落地，即治理“不良信用服務(wù)機(jī)構(gòu)”措施落地。對違法違規(guī)的信用服務(wù)機(jī)構(gòu)和不具備相應(yīng)資質(zhì)、以信用名義開展信用服務(wù)的機(jī)構(gòu)嚴(yán)厲查處、堅決清理，營造良好的信用服務(wù)市場經(jīng)營環(huán)境。對于“知法犯法”，性質(zhì)惡劣的嚴(yán)重失信信用服務(wù)機(jī)構(gòu)，以及冒用信用服務(wù)等名義，出具虛假信用報告，或以承諾修復(fù)企業(yè)信用、提高企業(yè)信用等級等名義違規(guī)收費等公開行騙行為的，一律堅決逐出市場。
十是讓法治建設(shè)措施落地。信用立法是社會信用體系建設(shè)有效運(yùn)轉(zhuǎn)的重要基礎(chǔ)，是各項信用機(jī)制有效落地的關(guān)鍵保障。《意見》明確要求要加快建章立制，制定社會信用體系建設(shè)相關(guān)法律，建立健全信用監(jiān)管規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。各地方要因地制宜加快出臺信用相關(guān)地方性法規(guī)、政府規(guī)章及規(guī)范性文件。
實現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展越“信”越有“禮”
目前，黨中央、國務(wù)院對社會信用體系建設(shè)越來越重視，全社會對社會信用體系建設(shè)越來越關(guān)注，信用建設(shè)工作如何高質(zhì)量發(fā)展？會議提出四點要求。
一是信用手段越管用，越要防止泛用。鼓勵地方開展探索，將信用手段更廣泛地運(yùn)用于社會治理，但同時要做到“三個防止”“四個注重”：即防止失信行為認(rèn)定和記入信用記錄的泛化、擴(kuò)大化；防止失信“黑名單”認(rèn)定和實施失信懲戒措施的泛化、擴(kuò)大化；防止個人信用分等其他信用建設(shè)舉措應(yīng)用的泛化、擴(kuò)大化。更加注重宣傳解讀工作，更加注重工作引導(dǎo)，更加注重依法依規(guī)，更加注重發(fā)揚(yáng)民主。
二是信用惠民便企措施越豐富，越要尊重市場規(guī)律。一方面要發(fā)揮市場機(jī)構(gòu)作用，創(chuàng)新信用惠民便企應(yīng)用場景。大力實施“信易貸”“信易租”“信易行”“信易游”等“信易+”項目，讓市民切身感受到了實實在在的便利。另一方面要發(fā)揮政府引導(dǎo)作用，創(chuàng)新運(yùn)用個人信用分實施激勵。在醫(yī)療衛(wèi)生、圖書借閱、文化體育等領(lǐng)域開展“信易醫(yī)”“信易閱”“信用免押”等服務(wù)。會議要求，“個人信用分”可以與守信激勵相結(jié)合，但不能用于懲戒，不能以“低信用分”為由，限制自然人享有基本公共服務(wù)的權(quán)利和基本的法定權(quán)利。
三是社會公眾對信用接受程度越高，越要依法依規(guī)。隨著社會信用體系建設(shè)的深入推進(jìn)，各部門各地方在推進(jìn)便民惠企、聯(lián)合懲戒方面做了大量行之有效的工作，并且取得了良好的社會反響，社會公眾對信用接受度和認(rèn)同度不斷提高。要在鞏固前期社會信用體系建設(shè)已取得的成果和社會反響的基礎(chǔ)上，依法依規(guī)扎實推進(jìn)各項工作。
四是信用信息越是充分共享，越要重視主體權(quán)益保護(hù)。要加大對信用信息安全和市場主體權(quán)益保護(hù)力度，這是社會信用體系建設(shè)必須堅決守住的底線、紅線。重要的是要做到“五個嚴(yán)”：一是嚴(yán)格依法，始終堅持信息公開公示以依法依規(guī)為前提；二是嚴(yán)格明責(zé)，各地各部門要依照管理權(quán)限和職能分工履行各類信息安全監(jiān)管職責(zé)；三是嚴(yán)格監(jiān)管，加大對征信機(jī)構(gòu)、評級機(jī)構(gòu)、大數(shù)據(jù)公司違反法律規(guī)定，危害信息數(shù)據(jù)安全，侵犯個人權(quán)益和隱私的監(jiān)管力度；四是嚴(yán)格保護(hù)，加強(qiáng)對各類平臺、系統(tǒng)、網(wǎng)站等信用信息化基礎(chǔ)設(shè)施的安全保護(hù)；五是嚴(yán)謹(jǐn)修復(fù)，信用修復(fù)應(yīng)嚴(yán)格按規(guī)定流程和標(biāo)準(zhǔn)開展。
市場監(jiān)管總局關(guān)于進(jìn)一步優(yōu)化國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)的通知
國市監(jiān)信〔2019〕142號
各省、自治區(qū)、直轄市及新疆生產(chǎn)建設(shè)兵團(tuán)市場監(jiān)管局（廳、委）：
國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)（以下簡稱公示系統(tǒng)）是國家級企業(yè)信用信息歸集公示平臺，是企業(yè)報送并公示年度報告和即時信息的法定平臺，是各級政府部門實施信用監(jiān)管的重要工作平臺。為充分發(fā)揮公示系統(tǒng)支撐商事制度改革和“放管服”改革措施落地、推動建設(shè)統(tǒng)一開放競爭有序市場體系、推進(jìn)國家治理體系和治理能力現(xiàn)代化、服務(wù)營商環(huán)境優(yōu)化和經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展的重要基礎(chǔ)性作用，更好釋放企業(yè)（含個體工商戶、農(nóng)民專業(yè)合作社，下同）信用紅利,降低制度性交易成本,激發(fā)市場活力和創(chuàng)造力,加強(qiáng)事中事后監(jiān)管,持續(xù)優(yōu)化營商環(huán)境，現(xiàn)就進(jìn)一步優(yōu)化公示系統(tǒng)有關(guān)事項通知如下：
一、優(yōu)化公示系統(tǒng)內(nèi)容
（一）依法公示涉企信息。落實《國務(wù)院辦公廳關(guān)于政府部門涉企信息統(tǒng)一歸集公示工作實施方案的復(fù)函》（國辦函〔2016〕74號）要求，發(fā)揮市場監(jiān)管部門牽頭作用，按照“誰產(chǎn)生、誰公示、誰負(fù)責(zé)”原則，依照政府部門涉企信息資源目錄、數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)，加快實現(xiàn)各級各部門涉企信息統(tǒng)一歸集公示。做好各類業(yè)務(wù)系統(tǒng)與公示系統(tǒng)的互聯(lián)互通和數(shù)據(jù)對接，在注冊登記備案、資質(zhì)審核管理、日常監(jiān)管執(zhí)法、提供公共服務(wù)等工作中，以統(tǒng)一社會信用代碼為標(biāo)識，以注冊登記準(zhǔn)入審批、食品藥品安全監(jiān)管、特種設(shè)備安全監(jiān)管、工業(yè)產(chǎn)品質(zhì)量安全監(jiān)管、重點領(lǐng)域市場監(jiān)管、知識產(chǎn)權(quán)管理、侵權(quán)假冒治理、公平競爭執(zhí)法、消費者權(quán)益保護(hù)、標(biāo)準(zhǔn)計量認(rèn)證認(rèn)可檢驗檢測等為重點，將企業(yè)登記注冊備案、動產(chǎn)抵押登記、股權(quán)出質(zhì)登記、知識產(chǎn)權(quán)出質(zhì)登記、行政許可、行政處罰、商標(biāo)注冊、納入經(jīng)營異常名錄和嚴(yán)重違法失信企業(yè)名單及各類黑名單、抽查檢查結(jié)果等信息，全部記于企業(yè)名下并通過公示系統(tǒng)向社會公示，形成全面覆蓋市場監(jiān)管各業(yè)務(wù)條線的涉企信息公示“全國一張網(wǎng)”。
（二）有序公示存量信息。加強(qiáng)對涉企信息存量數(shù)據(jù)的梳理清洗，明確時間節(jié)點，明晰公示規(guī)則，實現(xiàn)登記備案存量信息的有效公示，推動解決市場主體、政府部門、社會公眾間涉企信息不對稱問題。2014年3月1日（不含3月1日）前企業(yè)的變更信息及此前已注銷企業(yè)的信息，可不予公示。2014年10月1日（不含10月1日）前已吊銷的企業(yè)，登記機(jī)關(guān)應(yīng)公示“名稱”“注冊號”“吊銷日期”并標(biāo)注“已吊銷”。2014年10月1日（不含10月1日）前的動產(chǎn)抵押登記、股權(quán)出質(zhì)登記、司法協(xié)助、行政處罰等，可不予公示；2014年10月1日（含10月1日）后設(shè)立的企業(yè)，登記機(jī)關(guān)應(yīng)公示全量信息。 2014年3月1日（不含3月1日）前設(shè)立的企業(yè)，登記機(jī)關(guān)應(yīng)公示其認(rèn)繳信息和實繳信息；2014年3月1日至2015年10月1日（不含10月1日）設(shè)立的，登記機(jī)關(guān)不公示其實繳信息和認(rèn)繳信息；2015年10月1日（含10月1日）后設(shè)立的，登記機(jī)關(guān)應(yīng)公示其認(rèn)繳信息。
二、強(qiáng)化應(yīng)用支撐
（三）支撐改革措施落地。依托公示系統(tǒng)加快建設(shè)省級統(tǒng)一的“雙隨機(jī)、一公開”監(jiān)管工作平臺，實現(xiàn)各部門、各層級監(jiān)管信息的互聯(lián)互通，滿足跨部門、跨層級隨機(jī)抽查檢查的公示需求。完善協(xié)同監(jiān)管平臺“雙告知”功能，優(yōu)化涉及證照分離改革事項信息的推送、認(rèn)領(lǐng)、反饋、查詢和統(tǒng)計，為寬進(jìn)嚴(yán)管、放管結(jié)合和壓縮企業(yè)開辦時間、降低企業(yè)運(yùn)營成本提供支撐。完善公示系統(tǒng)注銷和簡易注銷等功能模塊，滿足企業(yè)自主公示承諾、在線提起異議、破產(chǎn)重整狀態(tài)提示等應(yīng)用需求，暢通企業(yè)的市場退出機(jī)制，有效解決“注銷難”“退出難”問題。部署應(yīng)用電子營業(yè)執(zhí)照登錄認(rèn)證等功能模塊，夯實電子營業(yè)執(zhí)照在公共服務(wù)領(lǐng)域規(guī)模使用的平臺基礎(chǔ)。在信息公告欄目增加無證無照經(jīng)營公示模塊，對從事無證無照經(jīng)營的，依法記入信用記錄并向社會公告。
（四）提升利企便民水平。落實《外商投資法》要求，推進(jìn)年報“多報合一”，便于外國投資者或者外商投資企業(yè)通過企業(yè)登記系統(tǒng)以及公示系統(tǒng)報送投資信息。加強(qiáng)與國家藥監(jiān)局協(xié)調(diào)協(xié)作，做好疫苗企業(yè)年度質(zhì)量報告與企業(yè)年報公示制度的銜接。強(qiáng)化公示系統(tǒng)及其協(xié)同監(jiān)管平臺在行政審批便利化中的服務(wù)功能，將其作為減證便民的信息共享交換渠道，推動實現(xiàn)凡是能通過公示系統(tǒng)及其協(xié)同監(jiān)管平臺獲取的信息，不再要求企業(yè)和社會公眾提交相關(guān)書面證明，實現(xiàn)一次采集、部門共享、多方使用。優(yōu)化營業(yè)執(zhí)照遺失和作廢聲明工作程序，方便企業(yè)通過公示系統(tǒng)自助辦理和社會公眾檢索查詢，為企業(yè)節(jié)約時間與費用。強(qiáng)化企業(yè)年報填報提示功能，在具體填報事項中逐項內(nèi)置填報說明，并針對部分企業(yè)反映的因手機(jī)號碼公示受到推銷騷擾的問題，對將手機(jī)號碼填報為聯(lián)系電話的予以提醒。搭建企業(yè)自主公示告知承諾、信用承諾的模塊，將企業(yè)的各類自主承諾、執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)自我聲明等記于名下并公示，推動構(gòu)建企業(yè)自律、政府監(jiān)管、社會共治的監(jiān)管新格局。
（五）形成聯(lián)合懲戒鏈條。嚴(yán)格企業(yè)全生命周期信用記錄的歸集公示和痕跡管理，通過“一體化數(shù)據(jù)平臺跨地域涉企信用信息流轉(zhuǎn)與記名系統(tǒng)”，及時將異地產(chǎn)生的涉企信息歸集至登記機(jī)關(guān)，實現(xiàn)企業(yè)失信信息的跨地域、跨部門有序流轉(zhuǎn)。強(qiáng)化公示系統(tǒng)嚴(yán)重違法失信企業(yè)名單（黑名單）功能，有效歸集其他政府部門黑名單信息，實現(xiàn)與嚴(yán)重違法失信企業(yè)名單信息的并聯(lián)公示。明確嚴(yán)重違法失信企業(yè)名單內(nèi)企業(yè)注銷后的移出規(guī)則，在數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)中增加“企業(yè)注銷，自動移出”的移出原因，鼓勵企業(yè)依法有序退出。加強(qiáng)對經(jīng)營異常名錄和嚴(yán)重違法失信企業(yè)名單的統(tǒng)籌管理，鼓勵有條件的地方積極探索通過數(shù)據(jù)接口等方式實現(xiàn)黑名單信息和懲戒結(jié)果實時共享、自動反饋。加強(qiáng)對上傳涉企信息數(shù)據(jù)的質(zhì)量監(jiān)測與勘誤校正，深化總局一體化數(shù)據(jù)平臺與各省節(jié)點的協(xié)調(diào)配合,織牢織密信用約束全國“一張網(wǎng)”。
三、暢通訴求渠道
（六）加強(qiáng)咨詢服務(wù)。暢通電話咨詢服務(wù)，及時答復(fù)網(wǎng)站留言，用最快的速度、最優(yōu)的服務(wù)、最好的態(tài)度，提高公示系統(tǒng)咨詢服務(wù)的效率和質(zhì)量，確保群眾反映的問題及時得到回應(yīng)。提供5×8小時人工咨詢服務(wù)，通過設(shè)立咨詢專崗、五級協(xié)同聯(lián)動等前后臺結(jié)合的方式，優(yōu)化服務(wù)流程，加強(qiáng)服務(wù)供給。各級市場監(jiān)管部門政務(wù)網(wǎng)站要開通留言服務(wù)功能，在規(guī)定期限內(nèi)及時解答群眾咨詢留言，緩解人工咨詢電話席位少、撥打難的問題。聚焦社會公眾查詢使用公示系統(tǒng)的堵點、難點、痛點，協(xié)調(diào)各相關(guān)業(yè)務(wù)條線及時解決群眾反映突出的問題，不斷提升群眾對公示系統(tǒng)的滿意度。
（七）做好異議處理。及時辦理“為政府網(wǎng)站找錯”留言，明確受理、轉(zhuǎn)辦、督辦、反饋等工作流程和具體要求，確保群眾留言事項件件有落實、事事有回應(yīng)。對社會公眾通過公示系統(tǒng)異議平臺提出的異議，經(jīng)異議平臺自動分轉(zhuǎn)或市場監(jiān)管總局人工送達(dá)省級市場監(jiān)管部門，由省級市場監(jiān)管部門對異議的具體內(nèi)容進(jìn)行審核，對不符合異議處理條件的，應(yīng)駁回其申請并說明理由；對符合異議處理條件的，應(yīng)及時更正和反饋，并上報市場監(jiān)管總局對賬銷號。
四、提高數(shù)據(jù)質(zhì)量
（八）把好數(shù)據(jù)采集關(guān)。健全完善市場監(jiān)管部門各類業(yè)務(wù)的數(shù)據(jù)元標(biāo)準(zhǔn)和數(shù)據(jù)規(guī)范，細(xì)化數(shù)據(jù)產(chǎn)生、歸集、記名、使用的具體要求。通過窗口服務(wù)、上門指導(dǎo)、監(jiān)督檢查等，督促指導(dǎo)市場主體高質(zhì)量做好年度報告公示和即時信息公示，提高市場主體年報公示和即時信息報送質(zhì)量。推動建立涉企信息歸集質(zhì)量考核機(jī)制，加強(qiáng)各部門涉企信息數(shù)據(jù)采集的源頭管理，提高市場主體登記、備案等信息報送質(zhì)量，及時準(zhǔn)確歸集涉企信息數(shù)據(jù)。
（九）把好數(shù)據(jù)比對關(guān)。加強(qiáng)重點環(huán)節(jié)審核，建立指標(biāo)間勾稽關(guān)系的邏輯校驗?zāi)K，強(qiáng)化對企業(yè)報送信息完整性與邏輯性的審核提示，減少各類數(shù)據(jù)缺漏和差錯。開展年報信息和即時公示信息抽查檢查，加強(qiáng)企業(yè)經(jīng)營數(shù)據(jù)與稅務(wù)部門報稅信息、政府部門歸集公示涉企信息與企業(yè)即時公示信息的比對，對檢查中發(fā)現(xiàn)存在隱瞞真實情況、弄虛作假的，依照法規(guī)規(guī)章規(guī)定列入經(jīng)營異常名錄并向社會公示。
（十）把好數(shù)據(jù)安全關(guān)。完善數(shù)據(jù)安全管理規(guī)定，采取必要的技術(shù)手段，加強(qiáng)對涉及國家利益、公共安全、商業(yè)秘密、個人隱私等信息的保護(hù)，有效防范數(shù)據(jù)安全各類風(fēng)險。遵循嚴(yán)格保護(hù)的原則，制定數(shù)據(jù)脫敏規(guī)則和泄密應(yīng)急處置預(yù)案，切實防止因依法履職獲取的非公示信息失控失察。因玩忽職守導(dǎo)致出現(xiàn)數(shù)據(jù)安全事故，或利用工作之便非法泄露涉密隱私信息的，依法追究行政責(zé)任；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。
五、做好組織實施
（十一）加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。優(yōu)化公示系統(tǒng)是一項系統(tǒng)工程，涉及市場監(jiān)管各業(yè)務(wù)條線，必須加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)推進(jìn)。主要領(lǐng)導(dǎo)要親自謀劃部署，分管負(fù)責(zé)同志要抓緊抓好落實。各級市場監(jiān)管部門信用監(jiān)管工作機(jī)構(gòu)、信息化工作機(jī)構(gòu)要具體協(xié)調(diào)推動，充分發(fā)揮牽頭協(xié)調(diào)作用，及時協(xié)調(diào)解決工作推進(jìn)中遇到的困難和問題。
（十二）注重宣傳引導(dǎo)。要采取多種形式，綜合利用廣播、電視、報刊、互聯(lián)網(wǎng)、自媒體等傳播媒介，大力宣傳公示系統(tǒng)利企便民各項措施與功能，讓廣大市場主體和社會公眾充分享受改革便利和信用紅利。要堅持典型示范引領(lǐng)，鼓勵基層創(chuàng)新，形成一批可復(fù)制、可推廣的經(jīng)驗做法。要加大對各級政府部門的宣傳培訓(xùn)，提高依托公示系統(tǒng)及其協(xié)同監(jiān)管平臺履行監(jiān)管職責(zé)的能力水平。
（十三）嚴(yán)格監(jiān)督檢查。各省（區(qū)、市）和新疆生產(chǎn)建設(shè)兵團(tuán)市場監(jiān)管部門要結(jié)合本地實際，研究制定優(yōu)化公示系統(tǒng)的具體實施方案，明確各項任務(wù)的時間表、路線圖、責(zé)任人，層層分解、層層抓實，并于2019年8月15日前報市場監(jiān)管總局信用監(jiān)管司。要主動擔(dān)當(dāng)作為，嚴(yán)格督促檢查，嚴(yán)肅工作紀(jì)律，一級抓一級、層層抓落實，確保優(yōu)化公示系統(tǒng)各項任務(wù)落到實處、取得實效。
市場監(jiān)管總局
2019年7月19日
為充分發(fā)揮股權(quán)托管作用，規(guī)范銀行股權(quán)托管行為，提高銀行股權(quán)信息透明度與股權(quán)管理水平。7月23日，北京商報記者從銀保監(jiān)會官網(wǎng)獲悉，銀保監(jiān)會近日印發(fā)《商業(yè)銀行股權(quán)托管辦法》(以下簡稱《辦法》)，進(jìn)一步明確了銀行股權(quán)托管方式、規(guī)定股權(quán)托管基本業(yè)務(wù)框架、提出未進(jìn)行股權(quán)托管的商業(yè)銀行應(yīng)于2020年6月底前完成股權(quán)托管，且股權(quán)確權(quán)比例不低于80%，銀保監(jiān)會還透露將建立股權(quán)托管機(jī)構(gòu)黑名單，并通過全國信用信息共享平臺與相關(guān)部門或政府機(jī)構(gòu)共享黑名單信息，商業(yè)銀行股權(quán)再迎“穿透式”監(jiān)管。
應(yīng)于2020年6月底前完成股權(quán)托管
2018年初，銀保監(jiān)會印發(fā)了《商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法》，其中明確提出商業(yè)銀行應(yīng)建立股權(quán)托管制度。銀保監(jiān)會有關(guān)部門負(fù)責(zé)人在答記者問時表示，實踐中看，部分商業(yè)銀行進(jìn)行了股權(quán)托管，總體上提高了股權(quán)管理水平，降低了股權(quán)管理成本。但也存在一些不規(guī)范之處，如托管機(jī)構(gòu)硬件條件、服務(wù)水平參差不齊，部分存在股權(quán)“形式托管”現(xiàn)象，未能發(fā)揮股權(quán)托管的作用。為充分發(fā)揮股權(quán)托管作用，規(guī)范銀行股權(quán)托管行為，提高銀行股權(quán)信息透明度與股權(quán)管理水平，銀保監(jiān)會組織起草了《辦法》。
據(jù)了解，《辦法》共四章二十一條，分為總則、商業(yè)銀行股權(quán)的托管、監(jiān)督管理和附則。從主要內(nèi)容來看，《辦法》首先明確了商業(yè)銀行股權(quán)托管方式，規(guī)定上市、在新三板掛牌的商業(yè)銀行股權(quán)托管應(yīng)按照現(xiàn)有法律法規(guī)進(jìn)行，非上市商業(yè)銀行可以按照市場化原則，自行選擇符合條件的股權(quán)托管機(jī)構(gòu)。
《辦法》要求，已經(jīng)上市的商業(yè)銀行(包括在香港地區(qū)上市的商業(yè)銀行)以及在全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌股份的商業(yè)銀行，其股權(quán)托管工作按現(xiàn)有法律法規(guī)執(zhí)行。其他股權(quán)已托管的商業(yè)銀行應(yīng)自《辦法》發(fā)布之日起，對股權(quán)托管機(jī)構(gòu)和股權(quán)服務(wù)協(xié)議是否符合《辦法》規(guī)定進(jìn)行自查;如不符合，應(yīng)于2020年6月底前完成整改或更換托管機(jī)構(gòu)。確權(quán)工作要求方面，銀保監(jiān)會要求，各商業(yè)銀行應(yīng)在股權(quán)托管的同時做好股權(quán)確權(quán)工作，原則上2020年6月底前股權(quán)確權(quán)比例不低于80%，2021年12月底前完成全部股權(quán)的確權(quán)(因特殊情況無法確權(quán)的部分除外)。
將建立股權(quán)托管機(jī)構(gòu)黑名單
《辦法》還進(jìn)一步規(guī)定了商業(yè)銀行股權(quán)托管基本業(yè)務(wù)框架。商業(yè)銀行應(yīng)向托管機(jī)構(gòu)完整、及時、準(zhǔn)確地提供股東名冊及有關(guān)股權(quán)信息資料。托管機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格遵照雙方簽訂的服務(wù)協(xié)議，勤勉盡責(zé)地對股東名冊進(jìn)行管理，保障商業(yè)銀行股權(quán)活動安全、高效、合規(guī)進(jìn)行。在強(qiáng)化監(jiān)管部門職責(zé)方面，《辦法》設(shè)立專章明確監(jiān)管部門職責(zé)，除了對違反《辦法》規(guī)定的商業(yè)銀行進(jìn)行處罰外，監(jiān)管部門還將建立股權(quán)托管機(jī)構(gòu)黑名單，并通過全國信用信息共享平臺與相關(guān)部門或政府機(jī)構(gòu)共享黑名單信息。
上述銀保監(jiān)會有關(guān)部門負(fù)責(zé)人表示，近年來，部分銀行因公司治理水平較弱出現(xiàn)了一些股權(quán)亂象。因此，銀保監(jiān)會根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，從審慎監(jiān)管角度，要求未上市的商業(yè)銀行按照市場化原則將股權(quán)托管至依法設(shè)立的證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、符合《辦法》規(guī)定且不在黑名單中的區(qū)域性股權(quán)市場運(yùn)營機(jī)構(gòu)或其他股權(quán)托管機(jī)構(gòu)。
中國人民大學(xué)重陽金融研究院副院長董希淼表示，股權(quán)托管是加強(qiáng)股權(quán)管理，規(guī)范公司制度的重要抓手，這次監(jiān)管發(fā)布的措施是對《商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法》的進(jìn)一步細(xì)化和落實，此前監(jiān)管對銀行股東股權(quán)的管理更強(qiáng)調(diào)準(zhǔn)入資質(zhì)的管理，而此次監(jiān)管提出，將股權(quán)托管到第三方機(jī)構(gòu)也能夠使商業(yè)銀行股權(quán)管理更加獨立，不受其他干擾。
對商業(yè)銀行選擇托管機(jī)構(gòu)的條件，銀保監(jiān)會有關(guān)部門負(fù)責(zé)人介紹稱，應(yīng)滿足能夠勤勉盡責(zé)為商業(yè)銀行管理好股東名冊;能夠為商業(yè)銀行提供便捷、安全、高效的服務(wù);托管收費能夠做到公開、透明、公允;能夠?qū)ι虡I(yè)銀行股權(quán)活動進(jìn)行有效監(jiān)督，并向監(jiān)管部門報送商業(yè)銀行股權(quán)信息。
完善治理體系理順運(yùn)作機(jī)制
隨著全球金融體系及統(tǒng)一監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)的構(gòu)建，在監(jiān)管引領(lǐng)與推動下，我國的商業(yè)銀行公司治理取得了一定的進(jìn)展，但在企業(yè)融資周轉(zhuǎn)壓力承大的背景下，銀行股權(quán)頻遭轉(zhuǎn)讓也成為不爭的事實。北京商報記者在“淘寶拍賣·司法”網(wǎng)站上發(fā)現(xiàn)，2019年開年截至7月23日，該網(wǎng)站上涉及“銀行股權(quán)”的拍賣標(biāo)的有1818條之多，相較2018年大幅增加，時間線拉長至三年前來看，2016年、2017年、2018年同期這一數(shù)據(jù)分別為346條、573條、1338條。
在蘇寧金融研究院高級研究員黃大智看來，銀行股權(quán)頻遭轉(zhuǎn)讓主要因為 “兩參一控”的硬性指標(biāo)，使得很多企業(yè)被迫轉(zhuǎn)讓所持有的銀行股權(quán)，導(dǎo)致了銀行股權(quán)轉(zhuǎn)讓更加頻繁。其次，經(jīng)濟(jì)下行壓力使得部分企業(yè)經(jīng)營困難，企業(yè)破產(chǎn)導(dǎo)致了一連串的資產(chǎn)拍賣抵債行為，由此產(chǎn)生了個人/企業(yè)持有的銀行股權(quán)被拍賣。
黃大智表示，股權(quán)問題主要存在于中小銀行，特別是農(nóng)商行，農(nóng)商行股東集中于農(nóng)商行內(nèi)部員工及管理人員，員工持股的模式客觀上增加了農(nóng)商行“內(nèi)部人控制”的管理風(fēng)險。而部分管理人員身兼業(yè)務(wù)、風(fēng)控等多個職位的情況也使得風(fēng)控隔離手段形同虛設(shè)。農(nóng)商行改制時，股權(quán)清理不到位、準(zhǔn)入不嚴(yán)格，自然人股權(quán)戶數(shù)多且分散，法人股集中度不高，形成一系列的股權(quán)治理風(fēng)險。
董希淼進(jìn)一步指出，下一步，銀行業(yè)應(yīng)從股東資質(zhì)、關(guān)聯(lián)交易、組織架構(gòu)、考核激勵等方面著手，完善公司治理體系，理順公司治理運(yùn)作機(jī)制。提高銀行股東門檻，股東應(yīng)充分考慮銀行作為風(fēng)險經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)盡的義務(wù)，避免貪圖分紅或者融資便利等短期行為，杜絕將銀行作為“提款機(jī)”。對于銀行或金融控股集團(tuán)，應(yīng)重視母公司與子公司、子公司與子公司之間的風(fēng)險隔離，降低關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險，防止控股股東的不正當(dāng)關(guān)聯(lián)交易。